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45%的股价涨幅150%派息提升 中国平安是怎么做到的

2017-08-18 11:09:15 来源:华尔街见闻 浏览:50001

据其最新发布的二零一七年中报,中国平安上半年实现归属于母公司的净利润434亿元(YoY+6%),寿险及健康险业务内含价值较年初增长23%,新业务价值同比增长46%,超过市场预期,而在平安旗下的陆金所控股,已实现盈利。

坐拥近9300亿市值,内地目前排名第一的非国有金融企业平安集团,今年年内(尤其是4月以来)股价累计已上涨逾45%。

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寿险、健康险业务以及信托业务的业绩快速增长,是公司利润增长的主要推动力。

平安大幅提升现金分红水平,中期股息每股现金0.50元,同比提升150%。据上证报援引投行人士分析称,这一方面凸显中国平安对未来盈利增长前景有信心,另一方面也预示其做大公司市值的强烈意愿。

【个险新单持续发力,产能提升吸引人才形成良性循环】

作为平安集团的核心业务之一,2017年上半年,平安寿险及健康险新业务价值达到385亿元(YoY+46%)。

在此背后,个人寿险营销员队伍规模达到132.5万,较年初增长19.3%,达到平安集团历史新高,人均每月首年规模保费达到12438元,同比增长了18.2%,使得上半年个险新单保费增速达到47%。

产能的提高带动营销员收入增长,2017年上半年营销员收入达到7218元/人均每月,同比增长14%。

安信证券金融行业首席分析师赵湘怀指出,在收入增长的催化下,预计2017年营销员数量增长20%左右,首年规模保费增长21%左右,预计2017年全年个险新单同比增速将达到43%以上。

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【金融科技助推客户结构优化 交叉渗透率越发深入】

个人客户数的突破是此份半年报的一大亮点。

早在2016年年报中,平安集团就频繁提及“综合金融”、“生态系统”、“一站式服务”达35次,并首次披露了综合金融模式下的个人客户价值。而从目前的数据来看,个人客户的价值得以继续增加。

截至2017年6月30日,平安集团个人客户数达1.43亿,较年初增长9.3%,上半年新增客户1854万,同比增长10.6%,其中,667万来自于集团互联网用户。

再来看另一组数据,得益于个人客户持续增加及对客户价值不断挖掘,2017年上半年,平安的个人业务利润贡献达346.26亿元,占比79.7%,同比提升21.1个百分点。衡量零售业务价值的三大核心指标——客户规模、客均合同、客均利润等均保持稳步增长。

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随着综合金融战略的深化,平安客户交叉渗透程度不断提高。截至2017年6月末,集团互联网用户4.03亿,APP用户2.88亿。用户在各互联网平台之间的迁徙量4,132万人次,同比增长20.2%。

截至2017年6月30日,公司客均合同数2.28个,较年初增长3.2%,个人客户中有3734万同时持有多家子公司的合同,在整体客户中占比26.1%。

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【陆金所实现盈利!中国平安的未来:金融科技行业布局】

在本次半年报的开篇致辞中,平安董事长兼首席执行官马明哲称,中国平安将逐步从资本驱动型的公司,变身为科技驱动型的公司。言下之意,金融起家的平安未来要对标BAT。

而这并非只是说说而已,中国平安在金融科技领域的多条线布局已经悄然展开,为打造“开放平台+开放市场”,孵化了一系列金融科技服务平台。

截至目前,平安旗下壹钱包(第三方支付)、陆金所(网络借贷/储蓄)、金融壹账通(中小银行服务支持)、平安众筹(在线众筹)、陆基金(在线资产管理)、前海征信(个人征信)、众安保险(在线专属保险)等多个互联网金融平台。

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中国平安金融科技产业布局及其同业竞争对手

平安半年报显示,陆金所控股已实现盈利。上半年,陆金所控股的财富管理、消费金融及机构间交易业务保持高速增长。其中,财富管理交易量同比增长65.0%至10985.39亿元,机构间交易量同比增长45.4%至36872.31亿元。

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中国基金报援引业内人士指出,陆金所控股的盈利对其来说意义重大。同为行业巨头,蚂蚁金服2016年整个财年净利润接近30亿元,并早已实现连续3年盈利,京东金融虽然也在亏损,但其在今年6月30日完成了交割,实现和京东集团的分拆,也意味着京东金融将回归国内资本市场,并要与蚂蚁金服、陆金所争夺国内互联网金融第一股。

在这竞争更加激烈的当头,陆金所从盈利的困局里解脱,实现盈利,对其上市和后续发展无疑是重大利好。

此外,金融壹账通进一步搭建金融机构服务生态圈的开放平台。金融壹账通个人用户规模已达2.03亿,较年初增长9.7%。上半年,金融壹账通累计与406家银行和1493家非银金融及准金融机构合作;新增同业交易规模2.62万亿元,征信业务查询量超3.56亿次,成为央行个人信用体系的有效补充。

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